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基金推介——华富保本混合型证券投资基金(000028)

发布日期:2013年03月27日

一、目标客户人群

◆ 害怕亏损,喜欢中长期投资的风险厌恶型投资者。

◆ 既想保证本金安全,又想抓住市场上涨机会的投资者。

◆ 希望借助保本产品规避市场阶段性下跌风险,伺机等候上涨行情到来的投资者。

◆ 没有投资经验,风险承受能力不确定的新入市投资者。

二、基本信息

华富保本基金是华富基金旗下首个保本产品,采用投资组合保险策略CPPI,引入中海信达担保有限公司作为第三方担保,保证认购该基金并持有满一个保本周期的基金投资人的有效认购金额、认购费与募集期间产生的利息安全。华富保本基金本质上是一个混合型基金,可同时投资债券市场与股票市场,在确保本金安全的前提下,分享股市上涨带来的收益,合理控制风险,合理追求收益,攻守兼备。

 

基金代码

000028

担保人

中海信达担保有限公司

募集上限

首次募集份额上限为20亿份(不包括募集期利息)

保本周期

首个保本周期为三年

保本范围

本基金为认购并持有到期的基金份额持有人提供的保本金额为其认购并持有到期的基金份额所对应的净认购金额、认购费用及募集期利息之和。

投资范围

本基金投资于股票、权证等风险资产占基金资产的的比例不高于40%,其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%;债券、货币市场工具等保本资产占基金资产的比例不低于60%,其中现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%

保本策略

CPPI。根据恒定比例组合保险原理,本基金将根据市场的波动、组合安全垫(即基金净资产超过基金价值底线的数额)的大小动态调整保本资产与收益资产投资的比例,通过对保本资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对收益资产的投资寻求保本周期间资产的稳定增值。

业绩比较基准

三年期银行定期存款税后收益率

收益分配

基金合同生效满六个月后,若每季度最后一个自然日每10份基金份额的可供分配利润不低于0.20元,则基金须进行收益分配,分红不得低于该次可供分配利润的50%

认申赎费用

认购金额(含认购费)

认购费率

申购费率

认购金额<50万元

1.0%

1.2%

50≤认购金额<200万元

0.6%

0.8%

200≤认购金额<500万元

0.2%

0.4%

认购金额≥500万元

1000

1000

持有期限(N

赎回费率

N < 1.5

2%

1.5年 ≤ N < 3

1%

N 3

0

三、拟任基金经理:胡伟 先生

中南财经政法大学经济学学士、本科学历,曾任珠海市商业银行资金营运部交易员,从事债券研究及债券交易工作,200611月加入华富基金管理有限公司,历任债券交易员、华富货币市场基金基金经理助理,现任华富基金管理有限公司固定收益部副总监、投资决策委员会成员、华富货币市场基金基金经理、华富收益增强债券型证券投资基金基金经理。

胡伟管理的华富收益增强债券基金,凭借成立以来稳健的投资风格与优异的投资业绩,频频获奖。2010《中国证券报》第七届中国基金业金牛奖——2009年度“开放式债券型·金牛基金”;2011《中国证券报》第八届中国基金业金牛奖——2010年度“开放式债券型·金牛基金”;2011《上海证券报》第八届中国金基金奖——2010年度“金基金·债券基金奖”;2011《证券时报》中国基金业明星奖——2010年度“积极债券型·明星基金奖”。

胡伟管理的华富货币市场基金,以多年稳定的收益表现与充分的流动性,自20097月至201210月,持续获得海通证券“★★★★★”评级。

四、产品特色

三重保证,坚定捍卫本金安全

   本基金的核心是确保符合保本条件的基金持有人本金安全,采用CPPI量化保本投资策略,辅以经验丰富的第三方担保公司与管理人自有资金的双重保护,三管齐下,实力保证。华富保本基金承诺全额保本,包括基金持有人在认购期间的有效认购金额、认购费以及募集期间产生的利息收入。

◆ 申赎灵活,不受保本周期限制

   作为新一代保本基金,本基金虽然有三年的保本周期,持有人在基金成立封闭期(一般不超过三个月)结束后,可以随时办理申购赎回,不封闭,不受限。

◆ 追求季季分红,及时锁定收益

   基金合同生效满6个月后,当每个自然季度最后一个自然日每10份基金份额的可供分配利润不低于0.20元时,必须分红,且分红金额不低于可供分配利润的50%。保本周期内仅采用现金分红一种收益分配方式,不进行红利再投资。

◆ 保本不保守,能守亦能攻

华富保本基金本质上是一个混合型基金,在牛市中进可攻,最高可以有40%的资产投资股票等风险资产,追求超额收益,灵活机动,攻守兼备,用可控的风险博取收益。

五、专家荐语:

保本基金在确保本金保值的前提下,一定程度上分享市场行情上涨所带来的收益,其“攻守兼备”的特点符合大多数投资者既规避风险,又追求收益的心理。

总而言之,保本基金属于低风险、收益较稳定的基金品种,是行情低迷时的较好避险产品,具有保值、增值的功能,从长期来看收益明显高于银行定期储蓄,具有良好的储蓄替代功能。在市场波动较大或市场整体低迷的情况之下,保本基金为风险承受能力较低,并且以中长线投资为目标的投资者,提供了一种低风险同时又有升值潜力的投资工具。

——Wind资讯 金融情报所《攻守兼备:保本基金投资简介》

经历了牛熊市的更替,保本基金自2003 年发行以来,整体表现良好,避险与增值双重功能得到充分体现。2005 年运作的4 只保本基金在上证指数下跌8.33%的环境下,整体净值增长9.27%;而20062007 2009 年牛市行情下,保本基金整体取得64.34%64.95%13.90%的收益。在A股市场大幅震荡的2010,沪深300全年下跌12.51%203只股票型基金年度平均收益率为2.64%,而保本基金平均业绩为5.53%。其在牛市中获取超额收益,在熊市中避险功能可见一斑。              ——融智投资《保本基金与TOT产品构建初探》

 

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