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防非宣传月(四)带你理性投资私募基金

发布时间:2020-05-25信息来源:打印

新时代证券私募基金投资者教育(

                      ——带你理性投资私募基金

一、量力而行

私募基金有高风险、高收益的特征,《私募投资基金募集行为管理办法》明确规定了私募基金合格投资者的要求除单只私募基金投资额不低于100万元外,单位净资产不得低于1000万元,个人金融资产不得低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元同时应当具备足够的风险识别和承受能力。投资者要从自身实际出发,量力而行,对照私募基金合格投资者标准,判断自己是否能够投资私募基金产品,在满足合格投资者标准的前提下,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品。

二、摸清底细,识别“伪私募”

伪私募一般有如下特点:

公开募集。通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、短信、微信、博客、电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。没有投资者适当性管理制度,向非合格投资者募集资金。

保本保息。虚构或夸大投资项目,以投资标的大股东个人担保、投资标的关联机构担保等方式,承诺给予投资者保本、承诺给予投资者固定收益、承诺定期付息等。

名基实贷。没有主动的风险管理,约定由基金管理人关联方、投资标的大股东或关联方溢价回购,从而达到变相从事放贷业务的目的。

未到协会备案。以私募基金名义宣传、募集,但并未到基金业协会办理产品备案手续。

如有涉及以上情况的私募基金,要提高警觉,都是不合法合规的“伪私募”。投资者在认购前可在中国证券投资基金业协会官网上查询私募机构及其备案的私募基金的基本情况,在全国企业信用信息公示系统上查询工商登记信息。同时,私募投资要淡定,多一分怀疑,少一分侥幸,要多途径调研了解:知道买的是谁的产品,与谁签约,资金划到何处,具体投向何方。切莫被“私募备案”忽悠,警惕“伪私募”挖坑,避免非法集资陷阱。如发现异常,应及时咨询基金业协会或监管部门。

三、细看合同

基金合同是规定投资者与私募基金管理人之间权利和义务的重要文书。建议投资者在查看合同时,注意合同是否符合基金业协会发布的《私募投资基金合同指引》,要注意合同约定的权利义务是否合理,合同是否完整、是否存在缺页漏页等异常情况,要仔细阅读条款,对于不懂的概念、模糊的表述应当要求基金管理人进行解释或说明,切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽。对一式多份的合同,还应检查每份合同内容是否完全一致。

四、理性决策

许多机构以高收益为噱头吸引投资者,甚至打着私募基金的名义诈骗、非法集资。因此投资者要保持清醒的头脑,切勿因高收益的吸引而放松警惕、盲目投资,自觉抵制“一夜暴富”、“快速致富”、“高收益无风险”“保本保收益”等噱头诱惑,多一分怀疑,少一分侥幸,牢固树立“投资有风险”的理念,在充分了解风险的基础上,审慎投资,避免上当受骗。

五、持续关注

投资者在认购私募基金产品后,应当持续关注私募基金产品投资、运行情况,要求私募基金管理人按约定履行信息披露义务。投资者若发现管理人失联,基金财产被侵占、挪用,基金存在重大风险等情况,要及时向私募基金管理人注册地证监局或基金业协会反映;若发现私募基金管理人涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的,要及时向公安、司法机关报案。